上一单元，您已经了解了信用启用的背景，也进行了信用初始化，接下来我们学习信用管理中的关键要素：信用检查规则

学习目标

完成本单元学习后，您将能够：

了解什么是信用检查规则
信用检查规则要如何设置
常见问题排查

什么是信用检查规则

信用检查规则是企业进行信用控制的依据，规则确定了在哪些业务环节、哪种应用场景中进行信用控制，以及控制时点、控制强度和控制项目，也是是创建信用档案的重要要素

如何设置信用检查规则

1.首先，您得明确您需要管控和更新信用的单据，系统预置可以添加销售业务流程以及相关业务流程的单据可供选择。在选择单据时，必须要注意:更新信用额度选项是按销售业务单据流程来勾选,比如业务是订单—出库—应收-收款，这些单据都应设置并勾选（此勾选将决定对应单据是否更新信用），如图1-信用检查规则设置所示：

图1-信用检查规则

2.信用控制强度：包含预警提示、密码特批、取消交易、客户冻结。不同的单据可根据实际业务需求设置不同的控制强度。

预警提示：信用超标时，单据在提交（审核）时，会弹出预警提示及信用占用情况，弱控制；
密码特批：信用超标时，单据需按特批人的特批额度进行密码特批。
取消交易：信用超标时，取消该单据类型的交易，但其他单据可以正常处理。如订单设置为取消交易，则信用超标时，该信用对象的订单提交（审核）不通过，但其他单据，如发货通知单可以正常进行。
客户冻结：信用超标时，冻结该客户，涉及该客户的所有单据均不能提交（审核）。

3.检查信用额度：勾选该选项，则检查信用额度。适用于检查信用的授信额度，比如给客户授信1万元，那客户的信用额度是1万，如信用余额不足时，信用会根据“控制强度进行校验”，实际效果如图2-检查信用所示：

图2-检查信用

4.检查信用比例：勾选该选项，则检查信用比例。适用于检查客户有预收下单的情况，比如设置信用比例为110%，当有预收1万，此时可下订单1.1万，如客户无预收，则不允许下单。

5.检查单笔限额：勾选该选项，则检查选择单据的每单额度。检查当前单据的价税合计的额度。

6.检查逾期天数：勾选该选项，则检查逾期天数。指检查应收到期日未核销的到期应收款的授信逾期天数。

7.检查逾期额度：勾选该选项，则检查逾期额度。检查到期未核销的到期应收款的授信逾期额度。

8.检查逾期比例：勾选该选项，则检查逾期比例。检查逾期应收款占未核销的总应收款的比例。

9.超标判断依据：

选项为“单项超标”时，则前面任一项信用检查及信用额度更新超标，则信用控制超标，进行信用强度控制。
选项为“同时超标”时，则前面所有项的信用检查及信用额度更新均超标，信用控制才超标，进行信用强度控制。

10.信用调节系数：录入-100至100之间的信用额度的调节系数。
主要应用于：对客户授信额度10万，但是客户做单正好10.01万等，如果调节系数为0时，那客户信用超标了。但有时有的公司认为给一个信用额度的调节，比如多一点点也不算超标，这时假如设置，调节系统为1，那么信用额度可以微调一下，信用额度变为10*（1+1%）=10.1，那客户为10.01万时，信用在信用额度范围内，就不算超标了。

11.压批控制：适用场景：向客户发货，结算完第一批货款后，才允许发下一批货，客户手上始终有一批货压在手上，但是只能有一批，上一批未结清货款的话，下一批货不允许发货。详细可点击此帖压批控制介绍

12.月结控制：适用于信用管理只在月底检查客户的信用额度到下月再做控制，当月月底未超信用额度则下月不控制销售，当月月底超信用额度则下月控制销售。详细可点击此帖月结控制详细介绍

五分钟带您了解“信用检查规则”

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