摘要由AI智能服务提供出纳倩倩不仅完成资金月报表编制，还运用预算知识预测4月资金状况，预测显示资金缺口，并提出优化建议获提拔。文章随后强调职场竞争激烈，系统学习预算管理提升财务技能的重要性，推荐金蝶全面预算管理实训班，助力成为高价值财务经理。
01
我们都认为财务部里出纳的工作是最简单最基础的。
某单位出纳倩倩编制的3月资金月报表，一方面需要统计资金的收款情况，另一方面再统计下资金的付款情况，再把资金的期初与期末余额反应；再把收款的属性进行分类。
我们可以看出来收款一共2500万，付款2430万，期初余额90万，期末余额160万。办理好收付款，出具资金月报表。一般出纳只做到了这一步。
但由于这位出纳倩倩懂一些预算的知识，并将这些知识在工作中加以了运用。他做了以下几件事情：首先，他去销售部门了解了四月份的计划，得知四月份的销量要比三月份上涨30%；同时查了帐以及3月的资金月报表，发现4月份没有到期需要办理收款的商业汇票；接下来去了行政部、业务部、物流部了解了情况。
结合3月的情况，以及收集到的业务信息，这位出纳在3月资金月报表的情况下做了些预测，她出具了一份表格，让财务经理乃至老板都眼前一亮。
① 销售额比3月份增长30%
② 4月份没有到期需要办理收款的商业汇票
③ 产量增加，工人工资预计增加30万
④ 为了保证产量采购支出预计增加200万
⑤ 运费支出预计增加30%
⑥ 4月份到期的应付票据金额为600万
⑦ 税金支出预计增加30万
通过这份报表预测出4月的经营性收款合计为2600w，经营性支出合计为2919w，经营性净现金流为-319w，通过这个用款计划表不难发现一些线索。
如果按照这个业务去发展，四月份一定会遇到出纳资金不够的问题，缺口还是159w之多。如果不做这个计划，傻傻往外付款，突然账上没款就会措手不及。倩倩还提出一个建议，让业务部门提前收款到账上，减少向银行贷款的压力。
老板说透过这份资金计划，看出了倩倩对工作的用心思考，同时给他预留了借款的时间以及计划，节省了贷款利率， 为公司省下一大笔钱，当即提拔了倩倩。
02
很多财务都觉得，熬一熬资历就上去了，自然工资就上涨了。身在职场最可怕的，莫过于别人涨的是薪酬、能力，而你涨的只有年龄、体重。
职场很残酷，有些人工作3年就能成为经理，而有的人工作5年还是专员！
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